Kunden­rezensionen

Ich bin absoluter Börsen-Neuling und hatte immer Zuviel Respekt vor der Börse und auch Angst Geld zu verlieren. Ich lernte Hr. Franz über einen VHS Vortrag kennen. In seiner ruhigen, motivierenden Art gingen wir zusammen die Börsenentwicklung der letzten Jahre durch in Charts und mit Taschenrechner. Danach sah ich mehr die Chancen ohne die Risiken zu vergessen und wir fanden zusammen ETFs, in denen ich mich wohlfühlte und inzwischen bespare ich 3 ETFs monatlich. Der Start war das schwierigste. Daher unterstützte Hr. Franz mich auch bei der Depoteröffnung. Das Coaching hat insgesamt nur 1.5h gedauert. Erst erschien es mir teuer, aber im nachhinein ist die Wahrnehmung falsch und ich werde mich regelmäßig mit Hr. Franz kurz zusammensetzen um mein Wissen weiter auszubauen. Mir macht Börse inzwischen Spaß. Vielen Dank nochmal!

Uns wurde Hr. Franz von Bekannten empfohlen. Dies hat die Hürden abgebaut jemanden um Rat zu Fragen. Wir haben über die Jahre auf dem Konto einiges Geld angehäuft und maximal aufs Tagesgeld angelegt. Uns hat das Thema Rentenlücke etwas Angst gemacht und wir brauchten Lösungen. Hr. Franz half uns die Lücke anhand unserer Rentenbescheide zu errechnen und schlug uns 2 Optionen vor, wie wir weiter Vermögen aufbauen können. Wir entschieden uns für eine Mischung aus Tagesgeldkonto, Anleihen und ETFs. Hr. Franz hat eine humorvolle Art und Weise Themen sehr einfach zu erklären. Ohne Fachbegriffe aber an "Kuchenbacken" Beispielen. Wir empfehlen Hr. Franz gerne weiter....

Dank Kais Unterstützung wurde mein bestehendes Depot systematisch durchleuchtet, Kosten reduziert und die Portfolio-Struktur klar verbessert. Er hat mir ein pragmisches Risikomanagement vermittelt, konkrete Diversifikations- und Absicherungsmaßnahmen implementiert und verständlich erklärt, wie ich Verlustrisiken begrenze ohne Renditechancen zu opfern. Die Zusammenarbeit war professionell, strukturiert und ergebnisorientiert. Ich habe jetzt deutlich mehr Transparenz, ein klares Regelwerk für Entscheidungen und mehr Vertrauen in meine Anlagestrategie. Wer sein Depot optimieren und echte Sicherheit im Umgang mit Risiko will, sollte Kai buchen — die Investition hat sich für mich schnell ausgezahlt.

I had only invested in India and knew nothing about German regulations or tax optimisation. Kai explained every concept clearly in flawless English and guided my family from India through the entire transition with patience and practical examples. He thoroughly analysed my existing portfolio, reduced unnecessary costs, and implemented a pragmatic risk-management framework that protects against downside without sacrificing upside potential. Importantly, he identified tax-efficient adjustments and explained how German rules affect reporting and planning, which immediately reduced uncertainty and improved net returns. Communication was structured, timely, and easy to follow for non-experts. I now have a transparent investment plan, clear decision rules, and the confidence to act. I highly recommend Kai to any expatriate or newcomer seeking professional, tax-aware portfolio optimisation and reliable risk guidance.

Ich war 58 und überzeugt, mein Depot sei in Ordnung und brauche keine Beratung. Hr. Franz hat mich sachlich, respektvoll und mit klaren Zahlen überzeugt. Er hat mein bestehendes Depot gründlich analysiert, unnötige Kosten eliminiert und ein praktikables Risikomanagement eingeführt, das meine Ertragschancen erhält, aber Verluste deutlich begrenzt. Besonders wertvoll waren die verständlichen Erklärungen zu steuerlichen Auswirkungen und konkreten Handlungsschritten. Die Zusammenarbeit war strukturiert, transparent und ohne Druck. Ich habe jetzt klare Entscheidungsregeln, mehr Nettoertrag und Ruhe im Umgang mit meinem Vermögen. Wer denkt, er wisse schon alles, sollte Kai trotzdem eine Chance geben — die Expertise zahlt sich aus.

I used to just keep money only in a regular savings account and didn't really think too much about it. After chatting with my consultant, with his advice, I started a monthly investment plan and began putting in a set of amount each month. 2 years later, I've saved more  (+36%) than I ever did with my old bank set up. the advise really helped me figure out what actually makes sense for my situation. if you're unsure where to start, I'd definitely recommend getting a consultation- it made a difference for me.